2020年以来，信托业务羁系连续从严。据不完全统计，上半年，银保监体系向6家书托公司开具了8张罚单，合计罚没金额达1598万元。值得注意的是，除信托机构外，另有8家商业银行因“踩雷”信托业务受到处罚。从处罚缘故原由来看，包括违规接受保险资金投资事件管理类信托计划、违规答应信托产业不受丧失或包管最低收益、未依法依规履行信息披露义务、个体房地产融资业务违规等。

　　安信信托收到万万级罚单

　　据不完全统计，截至7月7日，年内共有6家书托公司收到羁系部门开出的罚单，包括五矿国际信托、中江国际信托、安信信托、中航信托、山东国际信托等。其中，安信信托因存在违规答应包管最低收益、信托产业调用、部门信托计划未充实展现风险等5项违法违规举动，被上海银保监局责令纠正，并处罚款共计1400万元。

　　根据罚单，安信信托存在违法违规举动包括，2016年7月至2018年4月，安信信托部门信托项目违规答应信托产业不受丧失或包管最低收益；2018年至2019年，安信信托推介部门信托计划未充实展现风险；2016年至2019年，安信信托违规将部门信托项目的信托产业调用于非信托目的的用途；违规开展非尺度化理财资金池等具有影子银行特性的业务；部门信托项目未真实、准确、完备披露信息。原总裁杨晓波对安信信托2014年5月至2018年10月间部门违法违规举动负有直接受理责任，被取消银行业金融机构董事和高级管理职员任职资格终身。

　　别的，五矿国际信托、中江国际信托、中航信托、山东国际信托等5家书托公司也因存在违规举动受到处罚。从处罚缘故原由来看，包括违规接受保险资金投资事件管理类信托计划；发放信托贷款违规要求地方政府提供担保；未按划定报送案件风险信息；未依法依规履行信息披露义务，个体房地产融资业务违规；作为受托人为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位，严重违反审慎谋划规则。

　　8家银行“踩雷”信托业务

　　除信托机构外，本年上半年，另有8家商业银行因“踩雷”信托业务受到处罚，涉及9张罚单。

　　6月30日，贵州银保监局公布罚单显示，贵阳银行以自有资金借路发放信托贷款，大部门用于置换表内信贷资产及承接类信贷资产隐匿不良，被处以罚款30万元；此前，湖南醴陵农村商业银行、湖南攸县农村商业银行因瞒违规持有的信托产物，报送虚伪羁体系计报表，被分别处以罚款罚款40万元。

　　别的，涉及信托业务违规的另有北京农商银行、武川县农村信用互助联社、郑州银行偃师支行、河北省农村信用社联合社等。其处罚缘故原由包括违规管理信托资金署理收付业务；违规购置信托产物、内控制度执行不力违规操作导致产生案件；信托投资投前观察不到位，向项目资本金非自有资金项目融资；信托资金及贷款用途监控不到位，部门资金回流融资人的账户用于支付土地购置用度及银行存单；信托产物投资的署理模式不规范，风险管理不到位；信托消费贷款业务开展不审慎等。

　　记者观察

　　信托羁系连续从严

　　随着风险资产范围的增长以及行业整体信托资产范围的压降，比年来信托资产风险率连续提升。中国信托业协会数据显示，2020年一季度末，信托业资产风险率为3.02%，较2019年末提升0.35%。其中，信托业风险项目个数为1626个，环比增长79个，增幅为5.11%。

　　“高质量的风控合规建设是行业高质量发展的基础条件”，中国信托业协会特约研究员简永军指出，信托行业要以更大的气力强化风控合规体系建设，巩固各道防地，坚决筑牢底线，为信托公司回归本源，实现高质量发展打下坚实基础。

　　另一方面，随着各项羁系政策出炉，信托业正在受到亘古未有的规范性束缚。6月24日，银保监会公布《关于开展银行业保险业市场乱象整治“转头看”事情的通知》，对信托公司提出宏观政策执行、公司治理、影子银行和交织金融业务、融资类信托业务、融资类信托业务、谋划管理、创新业务等七类整治要点。

　　在业内人士看来，此次羁系文件既是对之前严羁系的延续，也是对信托行业新问题的重点存眷息争决。

（文章来源：金融投资报）